Financiële Carrières

Wat doet een Financieel Planner?

Meer informatie over het salaris, de vaardigheden en meer

InhoudsopgaveUitbreidenInhoudsopgave Een dag uit het leven van een financieel planner: zorg ervoor dat klantendossiers worden bijgehouden en actueel gehouden, fungeer als liaison tussen de klant en andere financiële professionals, begeleid klanten door persoonlijke financiële analyse, inclusief het stellen van doelen

De balans / Maddy-prijs

Een financieel planner adviseert particulieren bij het beheren van hun persoonlijke financiën. Veel planners werken zelfstandig of in kleine bedrijven, hoewel grotere financiële dienstverleners ofwel financiële planners aan hun personeel toevoegen of erop staan ​​dat hun financieel adviseurs of financiële adviseurs worden ook gecertificeerd als financieel planner.

Een financieel planner houdt zich bezig met zaken als:

  • Sparen voor pensioen
  • Sparen voor de universiteit
  • Sparen voor aankoop van huis of auto
  • Budgettering
  • uitgaven controle
  • lenen
  • Investeren

Een financiële planner helpt klanten bij het maken van persoonlijke budgetten, het beheersen van uitgaven, het stellen van doelen voor sparen en het implementeren van strategieën voor het vergaren van rijkdom. Ze kunnen een werkrelatie hebben met financieel adviseurs , investeringsmanagers of beleggingsfondsen, die deze specialisten gebruiken voor de daadwerkelijke belegging van de fondsen van hun klanten.

De baan vereist het op de hoogte blijven van ontwikkelingen in financiële producten, belastingrecht , en strategieën voor persoonlijk financieel beheer, met name met betrekking tot pensioenplannen en landgoederen. Succes vereist ook verkoopvermogen, zowel bij het werven van nieuwe klanten als bij het ontwikkelen van nieuwe ideeën om de financiële situatie van bestaande klanten te verbeteren.

Taken en verantwoordelijkheden van de financiële planner

De reguliere verantwoordelijkheden van een financieel planner zijn onder meer:

  • Het verstrekken van financiële planning, verzekeringen en beleggingsdiensten aan klanten
  • Ervoor zorgen dat klantendossiers worden bijgehouden en actueel worden gehouden
  • Het cultiveren en onderhouden van doorlopende relaties met klanten door hun successen bij te houden en hen op de hoogte te houden van eventuele veranderingen die van invloed kunnen zijn op hun financiën
  • Fungeren als liaison tussen de klant en andere financiële professionals
  • Begeleiden van klanten door middel van persoonlijke financiële analyse, inclusief het stellen van doelen
  • Klanten helpen met vermogensbeheer, belastingaangiften, budgetten of andere financiële taken

Salaris Financieel Planner

Financiële planner salarissen variëren afhankelijk van of u voor een financiële instelling werkt of in een privépraktijk werkt. Andere bepalende factoren zijn onder meer expertisegebieden, certificeringen en graden:

  • Mediane jaarsalaris: $ 62.000 ($ 22,72/uur)
  • Top 10% jaarsalaris: $ 112.000 ($ 50,00/uur)
  • Onderste 10% jaarsalaris: $ 40.000 ($ 13,23 / uur)

Onderwijsvereisten en kwalificaties

Om financieel planner te worden, kan onderwijs een belangrijke rol spelen.

  • NAAR bachelor diploma is de minimale opleidingsvereiste die van een financieel planner wordt verwacht.
  • cursussen in financiën, boekhouding of economie is nuttig maar niet vereist.
  • Een Master of Business Administration (MBA) diploma kan u een bijzonder wenselijke sollicitant maken, afhankelijk van het bedrijf.

De wettelijke vereisten om als financieel planner te werken, verschillen per staat. Maar zelfs in staten waar het niet verplicht is, slagen voor het examen om gecertificeerd financieel planner (CFP) te worden is zeer aan te raden. De CFP-aanduiding verhoogt uw geloofwaardigheid en verkoopbaarheid bij potentiële werkgevers en klanten.

Volgens de Certified Financial Planner Board of Standards Inc. ( GVB-bord ), om gecertificeerd te worden, moet u aan de volgende eisen voldoen:

  • Onderwijs: Voltooiing van een diploma op universitair niveau in persoonlijke financiële planning of een door het CFP door de raad aanvaard equivalent, inclusief voltooiing van een cursus financiële planontwikkeling (sluitsteen) geregistreerd bij het CFP-bestuur.
  • Examen: Een bachelordiploma is een voorwaarde voor initiële certificering, maar er hoeft niet aan te zijn voldaan voordat u zich voor het examen kunt inschrijven.
  • Ervaring: Omdat CFP-certificering aan klanten aangeeft dat u in staat bent om zonder toezicht financiële planning te bieden, vereist de CFP-raad dat u 6.000 uur ervaring hebt via het standaardtraject, of 4.000 uur ervaring via het leertraject dat aan aanvullende vereisten voldoet.
  • Ethiek: Als gecertificeerd financieel planner moet u akkoord gaan met het volgen van de hoge ethische en praktijknormen die zijn uiteengezet in de Standards of Professional Conduct van de CFP Board. Naast het ondergaan van een antecedentenonderzoek, moet u een CFP-certificeringsaanvraag invullen waarin u informatie over uw achtergrond moet vrijgeven.

Vaardigheden en competenties van financieel planner

Financiële planners hebben een scala aan kwaliteiten nodig om hun werk optimaal te kunnen doen:

  • Analytisch en probleemoplossend vermogen: Mogelijkheid om de financiële gegevens van de markt te analyseren en klanten goed financieel advies te geven
  • Uitzonderlijke communicatie-, presentatie- en onderhandelingsvaardigheden
  • Communicatieve en interpersoonlijke vaardigheden: Mogelijkheid om nieuwe klanten te werven, te netwerken met medewerkers en relaties met klanten te beheren
  • Georganiseerd en detailgericht: De juiste tijd toewijzen die nodig is om de financiën en risico's van elke klant te beheren, en details controleren om de kans op fouten te minimaliseren

Werkvooruitzicht

De banen in de financiële advisering, waaronder financiële planning valt, zullen naar verwachting tot 2026 met 15% blijven groeien. Arbeids Statistieken Bureau . De subcategorie financiële planning sluit nauw aan bij de trend voor financiële advisering als geheel.

Werkomgeving

Financiële planners werken vaak in beleggingsondernemingen of banken. Anderen zijn zelfstandig ondernemer of werken in kleine, zelfstandige praktijkgroepen. Voor hun werk moeten ze mogelijk reizen, zoals het bijwonen van conferenties, het geven van financiële cursussen, het bezoeken van klanten en het bijwonen van netwerkevenementen om nieuwe klanten aan te trekken.

Werkrooster

De tijdsbesteding is zeer variabel en afhankelijk van het type praktijk, de werkdruk van de klant en de tijd en moeite die nodig is om nieuwe klanten te werven. Het kan dus variëren van een parttime inspanning van minder dan 40 uur per week tot een inspanning van meer dan 40 uur.

Om aan de agenda van hun klanten te voldoen, moeten financiële planners 's avonds en in het weekend beschikbaar zijn voor vergaderingen en telefonisch overleg. Bovendien kunnen langere uren nodig zijn om analyse, onderzoek en permanente educatie uit te voeren.

Vergelijkbare banen vergelijken

Degenen die geïnteresseerd zijn in een carrière in financiële planning, willen misschien ook deze vergelijkbare functies overwegen, samen met het gemiddelde salaris:

Bron: PayScale, maart 2019

Hoe de baan te krijgen?

VAN TOEPASSING ZIJN

Een aantal carrièrewebsites bevatten vacatures voor financiële planners, iHireFinanciën functies financiële planner functies. Andere vacaturesites zijn onder meer: LinkedIn , Inderdaad , en Carriere bouwer . Deze sites bieden ook tips voor het schrijven van cv's en sollicitatiebrieven, evenals het krijgen en beheersen van een interview.

STAGES

Zoek naar stages bij verschillende financiële planningsbureaus in uw regio en werk samen met verschillende bedrijven om het type bedrijf en bedrijf te bepalen dat past bij uw carrièredoelen.

NETWERKEN

Lidmaatschappen van belangrijke organisaties bieden netwerkmogelijkheden die tot een baan kunnen leiden. De Vereniging voor financiële planning (FPA) en de Nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA) GENESIS biedt zulke kansen.