Wat is het American Institute of Banking (AIB)?
American Institute of Banking uitgelegd
••• Eric Audras / Getty Images
- Definitie en voorbeelden van het American Institute of Banking
- Hoe werkte het American Institute of Banking?
- Soorten ABA-trainingen
- Alternatieven voor het American Institute of Banking (AIB)
Het American Institute of Banking (AIB), dat opereert als onderdeel van de American Bankers Association (ABA), heeft tot en met 2014 trainingen gegeven voor functies in het bankwezen.
Hoewel de AIB niet langer als een afzonderlijke instelling opereert, kunt u nog steeds AIB-trainingen vinden op de ABA-website en via lokale ABA-hoofdstukken. Het voltooien van een dergelijke training kan u helpen zich voor te bereiden op een nieuwe carrière of vooruitgang in uw huidige functie bij een financiële instelling.
Lees meer over het doel van de AIB, de verschillende beschikbare opleidingsopties, redenen om deze opleiding te volgen en enkele alternatieve bankopleidingsorganisaties die u kunt overwegen.
Definitie en voorbeelden van het American Institute of Banking
Het American Institute of Banking (AIB) was een instelling onder de American Bankers Association (ABA) die training verzorgde voor: bankrollen .
- Acroniem : SCHAAMTE
Voordat het educatieve aanbod in 2014 door de ABA werd opgerold, bood de AIB een grote selectie individuele trainingen, certificaatprogramma's en diplomaprogramma's aan. De training van de AIB omvatte diverse onderwerpen, zoals consumentenbankieren, zakelijk bankieren, filiaalbeheer, financiële regelgeving, kredietverlening, fraudepreventie, klantenservice, bankieren voor kleine bedrijven en teamleiderschap.
De AIB-training kan u helpen meer te weten te komen over uw bancaire functie, een interessant onderwerp te bestuderen of u zelfs voor te bereiden op een nieuwe carriere . Als u bijvoorbeeld als bankbediende werkte, heeft u mogelijk individuele AIB-cursussen gevolgd om meer te weten te komen over bepaalde bankregels.
Aan de andere kant, als je wilde doorgroeien naar een rol als filiaalmanager, had je je misschien aangemeld voor het AIB's Branch Manager Certificate-programma om nieuwe vaardigheden op te doen. Als je eenmaal ervaring hebt opgedaan, heb je je misschien aangemeld voor het AIB Bank Operations Diploma-programma om je voor te bereiden op het gerelateerde ICB-certificeringsexamen en je voor te bereiden op verdere vooruitgang.
De wortels van AIB
Als reactie op de economische paniek van 1873 richtten bankiers uit de hele VS in 1875 de ABA op om te voorzien in leer-, netwerk- en belangenbehartigingskansen. De ABA heeft in 1900 het American Institute of Bank Clerks opgericht om zowel persoonlijke als schriftelijke cursussen aan te bieden om bankprofessionals te helpen hun vaardigheden te verbeteren. Het zou dit later hernoemen naar het American Institute of Banking.
Samen met de AIB had de ABA het Institute of Certified Bankers (ICB) waarmee je AIB-cursussen kon volgen om je te kwalificeren voor verschillende certificeringsexamens. Net als de AIB bestaat de ICB niet langer als een afzonderlijke entiteit. In plaats daarvan biedt de ABA direct na de fusie certificeringsprogramma's aan.
Hoe werkte het American Institute of Banking?
Deelnemen aan een AIB-cursus of -programma hield meestal in dat u zich aanmeldde via het ABA-hoofdstuk van uw staat. Hoewel de ABA verschillende soorten banken in staat stelt lid te worden en toegang te krijgen tot bronnen, kunt u zich vaak inschrijven voor een training, zelfs als uw werkgever geen lid was.
Als je echter geen lid was, moest je vaak een hogere vergoeding betalen voor training dan voor mensen die werken voor ABA-lidinstellingen. Het bundelen van cursussen via een certificaat of diplomaprogramma zorgde meestal voor lagere kosten voor zowel leden als niet-leden.
Terwijl het latere aanbod voornamelijk online cursussen in eigen tempo of onder leiding van een instructeur omvatte, had de AIB voor sommige cursussen ook correspondentie en persoonlijke training aangeboden. Cursusduur en vereisten varieerden op basis van de cursus en het formaat.
Online cursussen in uw eigen tempo hebben mogelijk acht uur of minder geduurd, terwijl cursussen onder leiding van een instructeur tot vier maanden hebben geduurd. Dit betekende dat certificaat- en diplomaprogramma's enkele maanden of langer konden duren, afhankelijk van de cursusduur, uw tijdsbesteding en het aantal cursussen.
Hoewel door een instructeur geleide online AIB-cursussen een wekelijks schema hadden, boden ze flexibiliteit in wanneer je het werk kon voltooien. Dit in tegenstelling tot persoonlijke AIB-cursussen waar je op vaste tijden in de klas moest zijn.
Wat hielden AIB-cursussen in?
Ongeacht het formaat, AIB-cursussen omvatten vaak het lezen van financiële boeken of webmateriaal, het maken van opdrachten, het deelnemen aan discussies en het afleggen van examens. Nadat u voor een cursus bent geslaagd, kunt u doorgaan met de reeks voor een certificaat of diploma, of u kunt de cursuscredits gebruiken voor permanente educatie die uw werkgever of een bestaand diploma mogelijk heeft vereist.
Als je cursussen hebt gevolgd om een ICB-certificering te behalen, moet je er ook voor zorgen dat je aan de ervaringsvereisten voldoet voordat je je aanmeldt voor het certificeringsexamen.
Om te zien hoe AIB-training werkte, laten we zeggen dat u net bent begonnen met uw: bancaire carrière als kassier en voelde me geïnteresseerd in een rol als persoonlijke bankier. U hebt misschien besloten om het Personal Banker-certificaat van de AIB in te vullen om meer te weten te komen over financiële diensten, producten en klantrelatiebeheer.
Nadat u zich had aangemeld voor het certificaatprogramma, zou u zijn begonnen met een reeks online cursussen in uw eigen tempo over gebieden zoals communicatie, bankproducten, verkoop, verwijzingen en onderhandeling. Je zou het certificaat hebben behaald na het voltooien en behalen van alle AIB-cursussen.
Soorten ABA-trainingen
Hoewel de AIB geen cursussen en programma's meer rechtstreeks aanbiedt, kun je nu als lid of niet-lid een training volgen via de ABA. De ABA biedt het grootste deel van haar training online aan via individuele cursussen, webinars en certificaatprogramma's.
Hoewel je de lange diplomaprogramma's die de AIB ooit aanbood niet zult vinden, heeft de ABA nog steeds certificaatprogramma's die je voorbereiden op certificeringsexamens. Je kunt een groot deel van de training kopen via de ABA-website zodra je daar een account aanmaakt, maar je zult ook nog steeds een aantal aanbiedingen vinden via lokale ABA-hoofdstukken.
U moet uw werkgever vragen of zij een ABA-lidmaatschap hebben. Als dat het geval is, kunt u zich aanmelden voor een ABA-account met uw zakelijke e-mailadres en toegang krijgen tot voordelen zoals trainingskortingen.
Online cursussen
Het huidige online cursusaanbod van de ABA omvat meer dan 400 cursussen in eigen tempo en 20 cursussen onder leiding van een instructeur. De cursussen hebben labels die certificeringsprogramma's en certificeringen aangeven waarop ze van toepassing zijn.
Je moet een geplande startdatum kiezen voor de cursussen onder leiding van een instructeur, terwijl je je op elk moment kunt aanmelden om te beginnen voor de opties in je eigen tempo. Er zijn veel cursussen beschikbaar, zelfs als je geen ABA-lidmaatschap hebt.
Enkele van de vele cursusonderwerpen in uw eigen tempo zijn:
- Bedrijfsstrategie
- Taxaties
- Commerciëel vastgoed
- Consumenten bankieren
- Beveiliging en regelgeving
- Deposito's
- Leiderschap
- marketing
- Verzekering
- Risicomanagement
- Effecten
- Studiefinanciering
- Financiering van het huis
- Vermogensbeheer
De door een instructeur geleide cursussen behandelen onderwerpen als:
- Analyse van financiële overzichten
- Basisprincipes van bankieren
- Klantrelatiebeheer
- uitlenen
- Basis boekhouding
- Individuele pensioenrekeningen (IRA's)
- marketing
- productlijnen van de bank
Webinars
De ABA heeft meer dan 200 webinars waar u experts kunt zien discussiëren over belangrijke bankonderwerpen. Deze webinars behandelen veel van dezelfde onderwerpen als de cursussen, maar zijn vaak gericht op actuele ontwikkelingen en nieuws. Sommige komen in aanmerking voor credits voor permanente educatie.
Veel van deze webinars worden opgenomen om op uw gemak te bekijken, maar u hebt vaak een ABA-lidmaatschap nodig om toegang te krijgen. Op de specifieke pagina van het webinar worden de vereisten voor het bekijken vermeld, inclusief of u zonder ABA-lidmaatschap via een externe link kunt kijken.
Certificaatprogramma's
Je vindt bijna 40 certificeringsprogramma's op de ABA-website, en ze bestaan vaak uit verschillende individuele cursussen of suites van gerelateerde cursussen. De certificaten zijn voornamelijk gericht op een bepaalde bancaire baan of certificeringsexamen.
Hoewel sommige certificaten slechts een paar basiscursussen vereisen, kunnen andere op carrière gerichte programma's bijna 40 cursussen vereisen. Meestal heb je toegang tot de certificaatcursussen voor een beperkte tijd, bijvoorbeeld een jaar.
Sommige ABA-certificaatprogramma's omvatten het volgende:
- Certificaat voor zakelijke en commerciële leningen
- Bank Teller Certificaat
- Private Banker Certificaat
- Bankmarketingcertificaat
- Wharton Emerging Leaders-certificaat
- Certificaat van leverancier van bankoplossingen
- Certificaat voor fiduciair relatiebeheer
- Nalevingscertificaat voor deposito's
- Certificaat voor financieel beheer van banken
- Certificaat vermogensbeheer
Certificeringsprogramma's
Door ABA-webinars, cursussen, conferenties en certificaatprogramma's te voltooien, kunt u voldoen aan de opleidingsvereisten voor ABA-certificeringen. Met een gesurveilleerd examen demonstreren deze referenties uw kennis aan banken en kredietverenigingen waar u mogelijk werkt. Ze vereisen meestal eerdere werkervaring samen met de ABA-credits.
Het behouden van uw ABA-certificering omvat het verdienen van een minimum aantal studiepunten op een basis van drie jaar. U moet ook akkoord gaan met een ethische code en een jaarlijkse vergoeding betalen om uw referenties te vernieuwen.
U kunt de volgende zes certificeringen behalen via de ABA:
- Gecertificeerd vertrouwens- en fiduciair adviseur
- Gecertificeerd AML- en fraudeprofessional
- Gecertificeerd IRA Services Professional
- Gecertificeerd Enterprise Risk Professional
- Gecertificeerde Regulatory Compliance Manager
- Gecertificeerd financieel marketingprofessional
Alternatieven voor het American Institute of Banking (AIB)
Hoewel de training van de ABA populair blijft voor het ontwikkelen van uw bankcarrière, hebben veel andere organisaties cursussen en programma's op het gebied van bankieren en financiën om te overwegen. Enkele hiervan zijn de Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America en het Bank Administration Institute.
Conferentie van staatsbanktoezichthouders (CSBS)
De CSBS, oorspronkelijk de Association of Supervisors of State Banks genoemd, bestaat sinds 1902 en richt zich op het pleiten voor regulering van het banksysteem. Het heeft momenteel verschillende online en persoonlijke trainingsopties die zijn ontworpen voor bankexaminatoren en andere werknemers die baat hebben bij het begrijpen van bankwetten.
De intensieve programma's voor examinatoren worden technische scholen genoemd en behandelen onderwerpen als kredietevaluatie, kapitaalmarktonderzoek en bankanalyse. Deze vereisen vaak enige ervaring. De CSBS biedt ook een grote bibliotheek met korte online cursussen over alles van bankactiviteiten en regelgeving tot bankproducten en portefeuillebeheer.
Als je voldoet aan de ervarings- en opleidingseisen, kun je ook het Examiner Certification Program van de organisatie overwegen.
Independent Community of Bankers of America (ICBA)
De ICBA vertegenwoordigt ongeveer 50.000 gemeenschapsbanken en werkt via haar belangenbehartiging, training en bankoplossingen. Het biedt verschillende cursussen en online certificaatprogramma's aan zowel financiële instellingen als individuen, evenals all-access plannen voor instellingen. U kunt zich als niet-lid aanmelden en een hogere vergoeding voor training betalen.
Enkele voorbeelden van individuele cursussen hebben betrekking op de Bank Secrecy Act, auditing, beoordeling, betalingen, onderhandeling, informatiebeveiliging, basisprincipes van bankbedienden, identiteitsfraude en Regelgeving P en Z. De certificaatprogramma's zijn gericht op rollen zoals human resource-generalisten, stemopnemers, universele bankiers , en accountants. Andere educatieve opties via de ICBA zijn webinars, certificeringen en een programma voor bankdirecteuren.
Bank Administratie Instituut (BAI)
De BAI biedt korte bankcursussen aan financiële instellingen die hun medewerkers willen opleiden in een specifieke rol. Veel van de cursussen zijn gericht op regelgeving en wetten met betrekking tot deposito's en transacties, geld lenen en het aansturen van bankpersoneel. U zult echter ook cursussen vinden die basisvaardigheden behandelen, zoals het beheren van rekeningen, het verkopen van financiële diensten en het uitvoeren van dagelijkse taken als commerciële bankier, bankbediende, vermogensbeheerder of leidinggevende.
Belangrijkste leerpunten
- Sinds de AIB haar activiteiten als afzonderlijke ABA-dochteronderneming in 2014 heeft stopgezet, heeft de ABA bankopleidingen rechtstreeks aangeboden via haar website en lokale afdelingen.
- De bankopleiding van de AIB hielp bij het opbouwen van vaardigheden en loopbaanontwikkeling en omvatte onderwerpen variërend van basisbanktransacties en kredietverlening tot regelgeving en management.
- Terwijl de AIB vroeger cursussen, certificaatprogramma's en diplomaprogramma's aanbood, biedt de ABA momenteel geen diploma's aan.
- AIB-cursussen waren beschikbaar via correspondentie, online of persoonlijk, maar de meeste ABA-cursussen zijn tegenwoordig volledig online in een eigen tempo of door een instructeur geleid formaat.
- Enkele alternatieve organisaties die bankopleidingen aanbieden, zijn de Conference of State Bank Supervisors, het Bank Administration Institute en de Independent Community of Bankers of America.
Artikelbronnen
Amerikaanse Bankiersvereniging. ABA-geschiedenis . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. Zelfstudie online training voor bankiers . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. 1900-1924: Een geschiedenis van Amerikaanse banken en de ABA . Betreden op 26 januari 2022.
Arkansas Bankers Association. Diploma's en certificaten . Betreden op 26 januari 2022.
Indiana Bankers Association. ABA-training . Betreden op 26 januari 2022.
Georgia Bankers Association AIB-diploma commerciële kredietverlening . Betreden op 26 januari 2022.
Ohio Bankers League. ABA-cursussen . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. Online training voor bankiers - gefaciliteerde cursussen . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. Opgenomen en komende webinars . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. Alle online trainingen . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. ABA Private Banker-certificaat . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. Onderhoud de CCTS . Betreden op 26 januari 2022.
Amerikaanse Bankiersvereniging. Professionele certificeringen voor bankiers . Betreden op 26 januari 2022.
Conferentie van staatsbanktoezichthouders (CSBS). Over CSBS . Betreden op 26 januari 2022.
Onafhankelijke gemeenschapsbankiers van Amerika. ICBA Over . Betreden op 26 januari 2022.
Onafhankelijke gemeenschapsbankiers van Amerika. Community Banker University . Betreden op 26 januari 2022.
Instituut voor bankwezen. BAI-trainingscatalogus: op rollen gebaseerde compliance-cursussen . Betreden op 26 januari 2022.