Financiële Carrières

Wat is een zakelijk boek?

Definitie en voorbeelden van een boek over zaken

Twee professionele vrouwen die een gesprek hebben in een kantoor

•••

Thomas Barwick / Getty Images

InhoudsopgaveUitbreidenInhoudsopgave

Boek van zaken is een term die verwijst naar de lijst met rekeningen of klanten van een professional. Financiële en juridische professionals zullen deze term waarschijnlijk gebruiken.

Lees meer over het ontwikkelen van een bedrijfsboek en waar u het voor kunt gebruiken.

Wat is een zakelijk boek?

Een zakenboek is de lijst met klanten die wordt bijgehouden door iemand die gespecialiseerde professionele diensten verleent, zoals financiële diensten.

Idealiter voegt de professional regelmatig klanten en klanten toe om zijn of haar bedrijf te laten groeien.

Professionals die een zakenboek kunnen bijhouden, zijn onder meer:

Hoe werkt een zakelijk boek?

Uw bedrijfsboek moet alle klanten of klanten bevatten waarmee u in het verleden hebt gewerkt. Wanneer u een nieuwe klant verwerft, voegt u deze en hun informatie toe aan uw bedrijfsboek. Uw bedrijfsboek is idealiter voortdurend in beweging en in ontwikkeling, met nieuwe informatie over uw klanten die naarmate uw relatie vordert, wordt toegevoegd.

U bent bijvoorbeeld een autoverkoper en uw klantenlijst groeit met de dag een beetje. Je hebt vanmorgen een verkoop gesloten en de nieuwe klant aan je lijst toegevoegd. Vergeet echter niet de persoon aan wie u twee jaar geleden een roadster heeft verkocht. Misschien zijn ze inmiddels getrouwd en hebben ze een kind en zijn ze klaar om een ​​SUV te kopen.

Wat uw branche ook is, het bijhouden van een gezond bedrijfsboek betekent dat u contact houdt met bestaande klanten en klanten terwijl u nieuwe klanten cultiveert, zodat u centraal staat wanneer ze weer een behoefte hebben die u kunt vervullen.

Uw boek moet niet alleen een lijst met namen zijn met bijbehorende telefoonnummers en contactgegevens. Een goed, uitgebreid boek bevat details van elke transactie en andere gegevens, zelfs persoonlijke weetjes. Andere items om op te nemen:

  • Demografische gegevens zoals leeftijd en beroep
  • Vermogen onder beheer, indien van toepassing
  • Opbrengst gegenereerd door deze klant
  • Verwijzingen, indien van toepassing
  • Potentiële toekomstige behoeften

Als uw roadster-klant bijvoorbeeld inderdaad is getrouwd, kunt u dit misschien opmerken als u de aankondiging online of in de krant ziet. Het is een geweldige, persoonlijke gespreksstarter als ze contact met u opnemen, om nog maar te zwijgen van een opening als u contact met hen opneemt om te vragen of ze nu in de markt zijn voor een groter voertuig.

Het ontwikkelen en onderhouden van relaties is een belangrijke functie van uw businessboek. Sinds netwerken gaat over het opbouwen van relaties, het is een goede vaardigheid om te hebben bij het maken van een boekwerk. U kunt op de ouderwetse manier netwerken, via netwerkevenementen en andere persoonlijke functies. Maar je kunt je netwerk ook laten groeien via sociale media en marketing en zelfs je branding .

Een bedrijfsboek waarderen

Uw bedrijfsboek heeft geldwaarde omdat de klanten erin (en uw relaties met hen) uw vroegere, huidige en toekomstige inkomen vertegenwoordigen. Bovendien kan elke klant u mogelijk in contact brengen met een verwijzing, waardoor uw klantenlijst en dus uw bedrijf groeien.

Afhankelijk van uw branche kunt u de waarde van uw boek bepalen aan de hand van de inkomsten die elke klant jaarlijks of maandelijks aan uw schatkist bijdraagt. Een financieel adviseur bij een bepaald bedrijf kan bijvoorbeeld een zakenboek hebben met 100 klanten en $ 100 miljoen aan klanten financiële activa .

Het geeft niet alleen een zekere mate van persoonlijke voldoening om te weten wat uw boek waard is - vooral als het groeit - maar het is in sommige bedrijfstakken niet ongebruikelijk om uw boek daadwerkelijk aan een andere beoefenaar te verkopen. Een dergelijke transactie komt het meest voor in investerings-, juridische en verzekeringskringen. Je verkoopt je leads als de tijd komt dat je boek niet langer nuttig voor je is, zoals wanneer je met pensioen gaat of als je van carrière verandert.

Als u uw bedrijfsboek gaat verkopen, is het een goed idee om persoonlijk contact op te nemen met uw klanten of klanten om hen in contact te brengen met uw opvolger. Ze kunnen de connectie waarderen - of ze kunnen besluiten om hun bedrijf ergens anders heen te brengen.

Natuurlijk rust de plicht op de nieuwe eigenaar van het boek om deze relaties zelf op te bouwen. Klanten kunnen niet worden weerhouden om verder te gaan als ze niet tevreden zijn met u of iemand die uw bedrijf heeft overgenomen.

Heb ik een zakelijk boek nodig?

Om uw bedrijf als professional te laten groeien, heeft u een manier nodig om uw klanten te organiseren, op de hoogte te blijven van hun behoeften en toekomstige groeipaden voor uw bedrijf te identificeren. Het bijhouden van een gedetailleerd en regelmatig bijgewerkt bedrijfsboek is een beproefde methode om deze doelen te bereiken.

Belangrijkste leerpunten

  • Een zakenboek is een lijst van de klanten of klanten van een professional.
  • Het is belangrijk om deze lijst te onderhouden en up-to-date te houden om relaties met uw klanten op te bouwen die tot toekomstige inkomsten kunnen leiden.
  • Het is mogelijk om een ​​bedrijfsboek te verkopen wanneer het niet langer nuttig is, omdat het waardevol is als bron van leads voor andere professionals.

Artikelbronnen

  1. Tijdschrift voor Accountancy. ' Hoe nieuwe CPA's een bedrijfsboek kunnen vormen .' Toegankelijk op 7 augustus 2020.